وكتاب - hartanah - العزيزي علي الفوركس

ديكيريم دلام هارتانا ناك كونغسي سيديكيت أرتيكيل يج ديتوليس أوله أزيزي علي تنتانغ بيلابوران هارتانا خوسنيا دي أوس. العنصر الأكثر خطورة في الاستثمار كتبت عن الإعلانات في وسائل الإعلام حول الاستثمار في العقارات في الولايات المتحدة في عدد يوليو من الأعمال الماليزية. في ذلك، شاركت سبع نقاط حول لماذا يجب علينا جميعا أن نكون حذرين قبل القيام بذلك. في حين أنه لا يوجد أدنى شك في أن أسعار العقارات هناك أقل من عامين، لا يزال هناك الكثير من المخاطر بالنسبة لنا أن تأخذ الهبوط. واحد من ذلك هو أن الأسعار لا يزال أمامنا بعض الطريق قبل الاستقرار. في الواقع، يتوقع العديد من الخبراء أن الأسعار سوف تنخفض أكثر من المستويات الحالية. في حين أن النقاط السبع التي ذكرتها في المقالة هي بالفعل الكثير، اتضح أن هناك نقطة واحدة على الأقل يجب أن ننظر فيها. أرسل لي صديقي الحميم وزميلنا في هذه المجلة، بيل فيرمين، رسالة إلكترونية عن أفكاره حول هذه المسألة. كونه أمريكي نفسه، بيل يعرف الكثير عن البلاد أكثر من معظمنا. اتضح أنه حتى نفسه سوف يكون حذرا من الاستثمار في الولايات المتحدة بسبب كل النقاط السبع التي ذكرتها، بالإضافة إلى نقطة إضافية. اسمحوا لي أن أشارك فواتير البريد الإلكتروني معك: قرأت مقالك عن المزالق في الاستثمار في الممتلكات الأمريكية. كانت مادة ممتازة. هناك سقوط آخر الذي في رأيي أمر حاسم ومعظم الماليزيين هي الضرائب العقارية الجاهلة. في جميع أنحاء أمريكا تواجه الحكومات المحلية وحكومات الولايات نقصا في الميزانية. الطريقة التي تربح بها المال هي الذهاب إلى مالكي العقارات عن طريق رفع الضرائب العقارية والرسوم المتعلقة بالممتلكات. كما منزل مرئيا، فإنه من المستحيل للاختباء من السلطات الضريبية على عكس الذهب. إذا كنت لا تدفع ضريبة الأملاك، في بعض الولايات يمكن للحكومة الاستيلاء على المنزل. كل ولاية من الولايات الخمسين لديها قوانين ضريبية مختلفة، والممتلكات تخضع للضريبة من قبل الدولة على عكس الضرائب الاتحادية حيث معدلات الضرائب موحدة. ضرائب العقارات أعلى بكثير من ماليزيا. سيتحمل منزلك ضريبة لا تقل عن 50 ألف دولار أمريكي سنويا إذا كانت في نيويورك أو نيو جيرسي أو ماساتشوستس. أنا متأكد من أنك تدفع سوى جزء صغير من هذا. إم دفع ضريبة الأملاك فقط RM600 في السنة (إنهاء الإيجار بالإضافة إلى تقييم) لمنزلي (حوالي 2200 قدم مربع) في أمبانغ جايا. منزل مماثل في منطقة قريبة من مدينة في ميريلاند سيكون 800 دولار أمريكي على الأقل في الشهر. 50 قانون ضريبة الأملاك الدولة المختلفة هي حقل ألغام من الارتباك والعقوبات. قبل شراء ممتلكات الولايات المتحدة المشتري سوف تحتاج إلى التشاور مع محامي ضريبة الممتلكات وهؤلاء الزملاء ليست رخيصة. أي مستثمر ماليزي يشتري عقارا في أميركا هو أغنام تنتظر ذبحها من قبل نسور جامعات الضرائب الذين ينتظرون فريستها. حتى أنا كأميركي لن تغامر في ممتلكات الولايات المتحدة ما لم أعيش هناك وتحتاج إلى سقف فوق رأسي. هل كنت على بينة من الوضع الضريبي فيما يتعلق بالممتلكات في الولايات المتحدة إجابتي على مشروع القانون هو أنني لم أكن على بينة من الضرائب الملكية عالية نفسي. الآن هذا يضيف فقط إلى قائمة طويلة بالفعل من المضاعفات التي تنتظر أي شخص يريد أن يستثمر هناك. إم على استعداد للمراهنة أن هناك المزيد من النقاط التي سوف تجعل الأمور أسوأ فقط. هذا هو السبب في أنني دائما حذر بلدي تدريب العملاء والقراء والحضور الندوة أن نكون حذرين جدا قبل الاستثمار في الخارج. في حين أن الاستثمار في حد ذاته قد تبدو مربحة ومربحة، في كثير من الأحيان الوقت، وهناك مخاطر الخفية والفخاخ التي لا غيب عنها. الضرائب العقارية العالية في الولايات المتحدة هي مجرد مثال واحد. نحن في ماليزيا لا تنظر حتى في الضرائب العقارية عند شراء العقارات. لذلك نفترض أن الشيء نفسه ينطبق في بلدان أخرى. ولكن هذا الافتراض خطير وكثيرا ما يكون مكلفا. العديد من الأشياء التي هي طبيعية هنا لا تنطبق في مكان آخر. العديد من الرسوم منخفضة هنا هي ارتفاع الأنف النزيف في بلدان أخرى. في كثير من الأحيان، الفخاخ مثل هذه أدت المستثمرين إلى فقدان الكثير من المال. والعنصر الأكثر خطورة هو المستثمر نفسه وهذا يقودني إلى النقطة الرئيسية من هذه المادة العنصر الأكثر خطورة في الاستثمار ليس الاستثمار. في الواقع، العنصر الأكثر خطورة هو المستثمر نفسه. لوت رأيت، وإيم متأكد لديك أيضا، والناس يفقدون المال من أسلم من الاستثمارات. وفي الوقت نفسه، رأيت الناس كسب المال من أخطر من الاستثمارات. في حين أن هناك العديد من الأسباب لهذا، وهو موضوع مشترك لماذا يخسر الناس المال في استثمارات آمنة لأنهم يعرفون القليل جدا عن الاستثمار. في كثير من الأحيان، أنهم لا يعرفون شيئا عن كل شيء. جعلوا الاستثمار لأن شخص ما يعرفون جعل نفس الاستثمار. أو تحدثوا إليها من قبل بائع. وعادة هذا الاستثمار العمياء الإيمان لا تنتهي بشكل جيد. الآن في حين أن الاستثمار يمكن أن تكون آمنة، وهذا لا يعني أنك لم يكن لديك لمعرفة ذلك على الإطلاق. فقط لأنه يتم تصنيفها على أنها استثمار آمن لا يعني أنك بالتأكيد سوف تجعل المال الاستثمار فيها أن كل ما عليك القيام به هو إيداع الأموال ثم الاستثمار سوف تفعل بقية وطبق من العائدات غدا. في الواقع، إذا كنت تعرف القليل جدا عن ذلك، حتى الاستثمار الآمن سوف تتحول إلى أن تكون اقتراح محفوف بالمخاطر بالنسبة لك. إذا كنت لا تعرف كيف الاستثمار يجعل المال، من مديري الصندوق هم، رسومهم، وسجل حافل والأفاق المستقبلية للاستثمار، كيف يمكن أن تتوقع لكسب المال من ذلك باستمرار لن يكون مثل توقع لتتبع عبر تامان نيغارا من دون أي معدات، أدلة، والتدريب أو حتى معرفة البقاء على قيد الحياة الغاب في جميع الاحتمالات، سوف تكون محظوظا للخروج من الغابة على قيد الحياة ومع ذلك، إذا كنت أخذت دورة في البقاء على قيد الحياة الغاب، وكنت قد زادت فرصك بشكل ملحوظ. إذا كنت جلبت جميع المعدات ذات الصلة البوصلة، السبت ناف، والغذاء، والماء، بارانغ سوف تزيد فرصك أكثر من ذلك. وإذا كنت جلبت على طول اثنين من أورانغ أسلي أدلة معك، وأعتقد أنك سوف تظهر على الجانب الآخر من الغابة ليس فقط في قطعة واحدة ولكن على استعداد لكتابة كتاب عن تجربتك تثقيف نفسك على المسائل المالية وبالمثل، فرصك في صنع فإن المال من الاستثمار قد زاد بشكل كبير من خلال تثقيف نفسك حول هذا الموضوع. يمكنك القيام بذلك بسهولة من خلال قراءة عدد قليل من الكتب حول هذا الموضوع، وحضور الندوات على ذلك، ومراقبة الآخرين والتعلم من الخبراء الحقيقيين. في حين أن هذا ليس ضمانا للنجاح، فمن الواضح أن معدل الضرب الخاص بك سوف ترتفع مع المعرفة. ومن الأمثلة على الاستثمار المحفوف بالمخاطر مزادات العقارات. إذا كنت لا تعرف ما تقومون به، يمكنك الحصول على حرق على محمل الجد. لذلك هو اقتراح محفوف بالمخاطر بالنسبة لمعظم الناس. ومع ذلك، إذا كنت تعرف ما يجب القيام به وما لا تفعل، وهناك الكثير من الفرص بالنسبة لك هنا إنيسياتيف يانغ بيك ونتوك ميريكا يانغ لاياك. جادي جانجان ليباسكان بيلوانغ. تيدابات سيديكيت بيروباهان بوليسي يانغ ميمبولهكان ليبيه راماي يانغ لاياك أونتوك ميميليكي روما بيرتاما. إني أنتارا أخبار جيدة يانغ تروال أونتو تاهون 2013 باجي ميريكا يانغ إنجين ميلابور دلام بيدانج هارتانا دان سيتروسنيا ميميليكي هارتانا روما بيرتاما. 82128212821282128212821282128212821282128212821282128212821282128212821282128212821282128212 الحد من األهلية للدخول إلى بيتي األول حتى يصل إلى RM5 كوالالمبور: سيتم زيادة حد الدخل للمقترضين الفرديين لمنزل بيتي األول من 3،000 رينجيت إلى 5000 رينجيت ماليزي شهريا اعتبارا من يناير 2013. وكان هذا التحسن واحدة من المعايير الأهلية الأهلية المقرر أن تتحسن في إطار إعلان الميزانية 2013s في العام الماضي، قال كاغاماس سرب بهد أمس. وبالنسبة للمقترضين المشتركين، قال إن الحد من الدخل قد زيد حتى 000 10 رينغيت ماليزي شهريا، رهنا بإيرادات المقترضين الفردية التي لا تتجاوز 000 5 رينغيت ماليزي في الشهر. وبالإضافة إلى ذلك، فإن شرط وجود سجل الادخار يعادل ثلاثة أشهر الدفعة والحد الأدنى من العمل لمدة ستة أشهر سيتم إلغاء، وقال كاغاماس سرب. واضافت ان هذا المخطط يسمح للمشترين فى المنازل بالحصول على 100 تمويل من البنوك المشاركة مما يمكنهم من امتلاك منزل دون الحاجة لدفع 10 دفعات مقدمة. واضافت ان كاجاماس سرب ستضمن 10 قروض مبدئية فى اطار الخطة. كاجاماس كلفت في عام 2011 للقيام بدور نشط لمساعدة الشباب، الماليزيين العاملين في القطاع الخاص لامتلاك منازلهم الأولى في إطار برنامج التقويم الاستراتيجي. بيرناما أباكاه بيلابوران يانغ ميمبولهكان أند يانغ هانيا ميمبونيي مشروط RM7،200 دان إنجين مينكاباي الهدف RM100،000 سيليباس 25 تاهون صيغة ماتيماتيك مينونجوكان أندا بيرلو مينكاري بيلابوران يانغ بوله الأعضاء بولانغان سيكورانغ-كورانغنيا سيبانياك 11.1 سيتياب تاهون أونتوك 25 تاهان أكان داتانغ. تيردابات بيليرا بيليهان بيلابوران إايتو هارتانا، أونيت تروست، سهم، أسب، سيمبانان ديبوسيت، إماس دان سكيم سيبات كايا. يانغ مانا ساتو بيليهان أندا. 1) الحرتانة. مشروط RM7200 تيداك كوكوب. بيرلو سيدياكان ديبوسيت 10، كاج بيغام، سيتيم دوتي، بيل وتيليتي، كوكاي تانا دان سيباغينيا. 2) وحدة الثقة. بيرداساركان ريكود العامة إتيكال، ونتوك تيمبوه 15 تاهون ميموريكان بولانغان 300، تيمبوه 10 طاهون بولانغان 204، تابي تيمبوه 5 تاهون ليباس بولانغان هانيا 17. إيني مينونجوكان، كادار بولانغان سانغات بيرغانتونغ كيبادا دخول التوقيت. بيلوانغ مينكاباي الهدف 5050، سيبيرتي جوغا بيلابوران سهم. 3) صحم. كادار فولتيليتي يانغ سانغات تينغجي. أندا مونغكين برناسيب بيك أتاو سيباليكنيا. تابي بيلوانغ ونتوك مينكاباي الهدف تيتاب أدا. سايا ميليتاكان بيلوانغ 5050. 4) أسب. تيرلالو سوكار دان هامبير مستهيل. سيجاك أخير-أخير إيني، أسب هانيا ميمبرن بولانغان سيكيتار 7 8211 8 سهاجا. 5) إيداع سيمبانان. تيرلالو مستهيل كيرانا تريند كيني، بولانغان هانيالا 2 8211 3.8 سحاجا. 6) إماس. بيرلو إيماجيناسي يانغ تينغجي. هارجا إماس كيني أدالا سيكيتار RM180 سيغرام، جادي أندرا بيرلو ياكين يانغ هارجا إماس أكان منسيكا RM2،500 سيغرام 25 تاهون أكان داتانغ. إيني بيرماكنا، ونتوك 10 غرام إماس (بيرات بياسا بيرهياسان إماس)، هارغانيا أكان منسيكا RM25K. 7) سكيم سيبات كايا. كيمونكينان أندا جادي سيبات ميسكين. جادي يانغ مانا ساتو بيليهان أندا سايا ميميليه بيليهان يانغ كه-8 إايتو قرض أسب. باياران بولانان RM600 ونتوك تيمبوه 25 تاهون. دنجان 7 ديتيفون، هاسيل ديفيدنا ديجوناكان سيمولا أونتوك ميمبايار أنسوران بولانان تاهون كه-2 دان سيتيروسنيا. هانيا ونتوك تاهون بيرتاما سيدياكان RM7200. كيني مايبانك ميناوركان قرض سيمولا إسلاميك أسب. سايا أغاك ياكين، ديفيدن 7 8211 8 بوليه ديكيكالكان أوله بنب أونتوك 25 تاهان أكان داتانغ، كيرانا ماجوريتي أسيت دان بيلابوران-بيلابوران دانا أسب ميمبركان ديفيجن مليبيهي 10. لاما سايا تيداك مينوليس سيبارانغ آخر ونتوك blog8230sebenarnya بوات ماسا إيني تيرلالو بيلا ميلاكوكان إكسبريمن أوتك دراسة فد saya8230jadi تو يج أغاك كورانغ مينوليس سيبولان دوا ini8230masih بيلوم دابات سيسويكان ديري دغن إدارة الوقت يج baru8230 Travel8230nak كونغسي juga8230airasia دان إيراسيا x بارو ساجا هابيس بروموسي ميغا sales8230saya سيمبات بيلي تيكيت كه تهران، عودة RM673 sahaja8230ini رحلة أوتك مي 20138230tapi ديستيناسي سيبينار أدالا istanbul8230dari تهران سامبونغ فلايت كه إستانبول دنغان pegasus8230anda باغيمانا هارتانا pula8230baru ماسكان سيك جالان 1 وحدة تاهون 20118230perlu أدا كيزاباران مينونغو، كيرانا هاسيل جالان كينا تونغو 1 طاهون بيلام هارتانا ni8230profit سيكيتار 50 8211 60 وحدة وحدة ني، تيمبوه 2 tahun8230.syukur8230 إيني بيتيكان أرتيكيل داريبادا عزيزي علي : المستثمر الماليزي ق هي الكثير محظوظا اليوم: هناك الكثير من الخيارات الاستثمارية بالمقارنة مع 20 عاما مضت. وتشمل هذه الوحدات صناديق الاستثمار، والاستثمار المباشر للأوراق المالية، والأعمال التجارية الخاصة، والعقود الآجلة، والخيارات، والسلع، والمعادن الثمينة، وبالطبع المؤمنين القدامى. في حين أن وجود المزيد من الخيارات هو جيد، فإنه يمكن أيضا أن يخلط بين متوسط ​​المستثمر. ليس لديه سوى الكثير من المال ولكن كل الاستثمارات المذكورة أعلاه تبدو جيدة. فأي واحد يختاره الناس الذين يبيعون الاستثمارات يقولون جميعا إنهم أفضل، ولهم ولهم، يمكنهم حتى إثبات ذلك بالحقائق والأرقام. استثمر معنا، وسوف تتحقق كل أحلامك هذه هي الحالة، ربما ليس من المستغرب أن العديد من المستثمرين في خسارة على مكان لوضع أموالهم. اسمحوا لي الآن تسليط الضوء قليلا على الموضوع، والتي قد تساعدك على اتخاذ قرارات استثمارية أفضل. أولا، لا بد لي من الاعتراف بأنني غالبا ما تطفو عندما أسمع الأفراد الراغبين في محاولة الخروج من النقد الأجنبي (تنطبق على العقود الآجلة والخيارات والسلع). في حين أنه ليس علم الصواريخ، الفوركس هو بالتأكيد أكثر تعقيدا من شراء وبيع العقارات. رمي سوء في بعض المصطلحات حتى تحصل على طعم العمل: محاولة، طرح، وانتشار ونقاط (لا، إم لا تمزح نقطة قصيرة لنسبة مئوية في نقطة). إذا كنت لا تعرف ما هي هذه الكلمات الأربع يعني، قد أقترح عليك أن ننظر في مكان آخر لاستثمار أموالك ولكن هنا لدينا الأفراد الذين لا يمكن كسب المال من الممتلكات ربما أسهل طريقة لكسب المال الراغبين في محاولة الخروج من النقد الاجنبى. كما ترون، هناك شيء غير صحيح مع هذا البيان. إذا لم يتمكنوا من كسب المال من الممتلكات، ما يجعلهم يعتقدون أنهم ذاهبون لكسب المال من النقد الاجنبى، أداة أكثر تطورا بكثير (التي يجب أن تحدد أجراس التنبيه رنين بالفعل. في أي وقت يستخدم البائع كلمة أداة بدلا من تسميته سهل الاستثمار القديم هيس اقول لكم ان كنت بحاجة الى الحصول على دكتوراه مزدوجة لكسب المال منه) وهذا لا يختلف كثيرا عن الرجل الذي يخسر في لعبة الداما الذي يريد الآن لمحاولة حظه يلعب الشطرنج ضد القديسين في حين انه قد يفوز مرة واحدة في القمر الأزرق، والنتيجة واضحة هو أنه سوف تفقد معظم، إن لم يكن كل، من الوقت. وعلاوة على ذلك، كم من الناس الذين تعرفهم جعلت المال من النقد الاجنبى تخمين بلدي لا شيء. لا تقلق كنت لا واحد فقط. أنا لا أعرف من فرد واحد الذي جعل المال على أساس ثابت من النقد الاجنبى. تعال للتفكير في ذلك، إيف لم يلتق قط أي شخص الذي جعل المال من فترة النقد الاجنبى ولكن أنا لا أعرف من بعض الشركات الكبيرة والمنظمات في الواقع، بلد معين في جنوب شرق آسيا (فكرة: اسم البلد يبدأ بالحرف M) أن ما يقرب من إفلاس بسبب تداول العملات تخيل، إذا كان بلد مع الملايين من الناس ذكي مشرق يمكن أن تفلس بسبب تداول العملات، ما فرصة للمستثمر الفردي لديها بالطبع الناس تعزيز الفوركس سيجعل الأمر يبدو بهذه البساطة. تعلم نظام، عمل النظام، والحفاظ على الانضباط الخاص بك، وسوف كسب المال من النقد الاجنبى. سهل جدا. ولكن بعد ذلك يمكن أن أقول لكم أيضا كيفية الفوز في الشطرنج. في الواقع، من السهل جدا. كل ما عليك القيام به هو قهر المعارضين الملكة، وسوف تكسب. هذه هي النظرية. ومع ذلك، للقيام بذلك في الحياة الحقيقية ليست سهلة جدا. وبالمناسبة، وهذا ليس هجوم على الفوركس، والعقود الآجلة والخيارات أو السلع. ما يقوله إم هو أن هذه الصكوك (تلك الكلمة مرة أخرى) تتطلب الكثير من المستثمر. لدرجة أنها سوف يختتم معظم الوقت. الاحتمالات هي ضدهم. هذا هو الحال، لماذا تذهب ضد الريح لماذا لا تستثمر حيث أنه من الأسهل لكسب المال، والممتلكات بالتأكيد يناسب مشروع القانون هنا. في حين أن الاستثمار العقاري هو بالتأكيد ليست مثالية أي استثمار له العديد من المزايا على العديد من الاستثمارات الأخرى. أولا، فمن الأسهل بكثير لتعلم استراتيجيات الفوز في الاستثمار العقاري. ليس من الصعب جدا لكسب المال من الممتلكات. في حين إم لا أقول أنك سوف تكون راكينغ في باكز كبيرة فقط لأنك استثمرت في الممتلكات، فرصك في كسب المال هو أعلى بكثير هنا من معظم الاستثمارات الأخرى. طالما كنت تفعل واجبك، يجب أن تكون قادرة على كسب المال منه. استراتيجية بسيطة هي شراء العقار لحظة إطلاق المشروع من قبل المطور. من خلال القيام بذلك، كنت تدفع بأقل سعر (وخاصة إذا كنت تحصل على بعض الخصومات جيدة). وبمجرد الانتهاء من المشروع بعد عامين، يمكنك في كثير من الأحيان بيعه في ربح 20، 30 في المئة أو أعلى من ذلك. الآن في حين أنها استراتيجية بسيطة، والحقيقة لا تزال أنها تعمل في الواقع، وقد جعلت عشرات الآلاف من المال بهذه الطريقة. ولأنه يعمل، فإنه بالتأكيد استراتيجية واحدة يجب أن تنظر في اعتماد، إذا لم تكن قد فعلت ذلك حتى الآن. وعلاوة على ذلك، لأنه بسيط، لم يكن لديك للقضاء على رأسك في محاولة لاكتشاف صيغ جديدة أو إعادة اختراع العجلة. جميع الصيغ هي بالفعل هناك تحتاج فقط للعمل عليها. بعد ذلك، فإنه لا يتطلب الكثير من الوقت. في حين أنك من الواضح سوف يكون تفتيش خصائص قبل شرائها، لا يجب أن يكون يتطلع إليه كل يوم. في الواقع، كانت هناك خصائص رأيت مرتين أو ثلاث مرات فقط في حياتي. ولكن هذا لم يمنعني من كسب المال منها. هذا المفهوم حر اليدين هو نقطة أخرى قيمة زائد في الاستثمار العقاري. أنا متأكد من أن مثلي، ليس لديك رغبة كبيرة في مراقبة الاستثمار الخاص بك كل يوم واحد. ما تريد القيام به هو التركيز على عملك والأسرة، وربما ننظر في الاستثمار مرة واحدة في غضون بضعة أشهر أو نحو ذلك. في الواقع، فإن الوقت أقل لديك لقضاء على الاستثمار، كان ذلك أفضل. الآن أرنت هذه الأسباب الصلبة جيدة لماذا يجب عليك الاستثمار في خصائص أعتقد أن الجواب نعم ساحقة. نافيغاسي كيريمانكيني منتور Wang1 ماليزيا أزيزي علي أكان ميموري جوابان كيبادا كيتيجا-تيغا ماسالا كرونيك تيرسيبوت. بيلياو أكان بيركونغسي إلمو، تيبس دان استراتيجى كوانجان يانغ سوداه تيربوكتي بيركيسان أجار أندا دابات ممبينا كيهيدوبان يانغ ليبيه بيك دان الهاوي ديري دان ميريكا يانغ تيرسايانغ. 12 إلمو يانغ أكان أندا بيلاجاري دلام سيمينار كوليج جوتاوان بريفات توتيون: 4 ستراتيجي حكمت ونج منجادي جوتاوان دينغان بانتا s رحسيا التدفق النقدي يانغ تيربوكتي بيركيسان روي (بولانغان بيلابوران) يانغ سيبينار 5 تيب بيلابوران يانغ بوله ميمباوا هاسيل لوماي تمبات يانغ سيلامات ونتوك ميلابوركان وانغ أندا 4 قطعة شحن مجاني الحد الأدنى للطلب: 5 قطع شحن مجاني 5 قطعة / الوحدة 5 قطعة / الوحدة 5 قطعة / الوحدة 5 قطعة / الوحدة (متعددة تيارات الدخل) بيلوانغ-بيلوانغ بيرنياغان يانغ ميميرلوكان مشروط يانغ ريندا ستراتي بيلابوران إماس يانغ بالينغ إفكتيف دان إفيسيان 4 تيب كريتيكال بيلابوران هارتانا نصيحة بيلابوران تيرباناس أونتوك تاهون 2016 أكسي دي سيمينار ليباس أبا كاتا ميريكا تينتانغ أزيزي علي أبا كاتا بيسيرتا ماكلومات سيمينار هانيا إنديفيدو يانغ بيرومور 18 تاهون كي أتاس سهاجا بوله مندفتار دان مينغاديري سيمينار إيني. يوران بيندافتاران يانغ تيلاه ديبايار تيداك أكان ديبولانغكان سما أدا أندا هادير أتاو تيداك. سيبارانغ بينامباهان بينيرتان سيليباس بيمباياران ديبوات (ونتوك منغينابكان جوملا بيسرتا دان مينيكماتي هارجا ديسكون) تيداك أكان ديلايان. سيموا بيسيرتا أكان ميندابات هاديا بوكو، إبوك دان سيت فيديو يانغ برنيلاي RM268 دي أخير سيمينار. هادية إيني تيداك بوله ديتوكار دنغان بارانغان لين أتاو وانغ توناي. كامي أكان منيدياكان مكان تنغاري (بوفيه) سحاجا. ماكانان دان مينومان لين تيداك ديسيدياكان. بيهاك بينغانغور بيرهاك مينوكار طارق دان لوكاسي سيمينار. سيموا كيبوتوسان يانغ ديبوات أوله بيهاك بينغانجور أدالا موكتماد. بينغانيور: ترويلث سن بهد (515454-T)